在甚麼時候需要確認客戶身分與留存客戶身分資料及交易紀錄？
答：銀樓業有下列情形的交易時，應確認客戶身分，並留存客戶身分資料及交易紀錄：
- 交易金額達新臺幣五十萬元（含等值外幣）之現金交易。交易涵蓋現金買入與賣出。
- 發現疑似洗錢或資恐之交易，例如：
- 客戶有不尋常之交易，且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與其營業性質無關。
- 客戶連續以略低於新臺幣50萬元進行現金交易。
- 交易完成後，對有存疑之客戶予以確認時，發現客戶否認該交易、無該客戶存在或其他有相當之證據或事實，確信該客戶名稱係被他人所冒用。
- 電視、報章雜誌或網際網路及其他相關媒體報導之重大特殊案件之涉案人之交易。
- 客戶為法務部調查局所公告之恐怖分子或組織；或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖組織。
- 其他經認定有疑似洗錢交易情形。
- 對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑。
