銀樓業防制洗錢與打擊資恐FAQ

• 1.銀樓業的涵蓋範圍為何？
• 2.是不是只有參加金銀珠寶商業同業公會的會員才要被規範？
• 3.銀樓業防制洗錢及打擊資恐要遵守哪些法令？
• 4.銀樓業要如何防制洗錢及打擊資恐？
• 5.在甚麼時候需要確認客戶身分與留存客戶身分資料及交易紀錄？
• 6.要如何確認客戶身分？
• 7.要如何留存客戶身分資料及交易紀錄？
• 8.對於持續進行交易的客戶，是不是在每次從事須確認客戶身分之交易時，均應一再確認客戶身分？
• 9.是否有應婉拒進行交易的情況？
• 10.在執行確認客戶身分時，有沒有需要加強審查的情況？
• 11.何謂高風險情形？
• 12.什麼是「重要政治性職務之人」？
• 13.重要政治性職務之人的家庭成員及有密切關係之人的範圍包括哪些人？
• 14.要如何確認客戶為重要政治性職務之人或其家庭成員及有密切關係之人？
• 15.如果有新臺幣50萬元（含等值外幣）以上之現金交易，應如何向法務部調查局申報？
• 16.應向法務部調查局申報疑似洗錢交易之態樣有哪些？
• 17.若單筆交易採分期方式付款，且客戶每次支付現金金額皆低於新臺幣50萬元，是否就不用向法務部調查局申報「大額通貨交易」？
• 18.如果發現客戶有疑似洗錢之交易，應如何向法務部調查局申報？
• 19.雖然發現客戶有疑似洗錢之交易，但實際上沒有完成該筆交易，還要向法務部調查局申報嗎？
• 20.如果因業務關係發現有依「資恐防制法」第7條第3項規定，應通報法務部調查局之情事，應如何辦理通報？
• 21.銀樓業除了於買賣交易時，應遵循防制洗錢與打擊資恐的相關法令規定外，還有其他要注意的嗎？
• 22.銀樓業應如何建立洗錢防制內部控制與稽核制度？
• 23.銀樓業應如何進行洗錢及資恐風險之評估，風險評估報告有參考範本嗎？
• 24.主管機關有沒有要求銀樓業從業人員應參加防制洗錢及打擊資恐相關法令教育訓練之規範？
• 25.銀樓業是否有遵循「洗錢防制法」及「資恐防制法」等相關規定，主管機關真的會查嗎？
• 26.如果沒有留存客戶身分資料及交易紀錄，會有處罰嗎？
• 27.如果有新臺幣50萬元（含等值外幣）以上之現金交易，但未依規定向法務部調查局申報，會有處罰嗎？
• 28.未依「資恐防制法」規定通報法務部調查局，會有處罰嗎？
• 29.未建立洗錢防制內部控制與稽核制度，或未備置風險評估報告，會有處罰嗎？
• 30.不配合主管機關的查核，會有處罰嗎？