商工行政諮詢系統-常見問答

銀樓業防制洗錢與打擊資恐FAQ

全部涵蓋範圍及應配合遵守之規定確認客戶身分與留存紀錄程序交易申報與通報程序其他應遵循事項罰則

是否有應婉拒進行交易的情況？

答：銀樓業於確認客戶身分時，若有下列情形，應考量是否婉拒進行交易：

客戶疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體名義進行交易。
客戶拒絕提供確認身分所需相關文件。
客戶持用偽造或變造身分證明文件。
客戶對其他異常情形，無法提出合理說明。