商工行政諮詢系統-常見問答

銀樓業防制洗錢與打擊資恐FAQ

全部涵蓋範圍及應配合遵守之規定確認客戶身分與留存紀錄程序交易申報與通報程序其他應遵循事項罰則

銀樓業應如何進行洗錢及資恐風險之評估，風險評估報告有參考範本嗎？

答：

銀樓業可從下列二個層面進行洗錢及資恐風險之評估：

經由客戶及所提供產品與服務等所面臨的洗錢與資恐風險。
藉由遵循洗錢防制與打擊資恐之法規可降低的洗錢與資恐風險。

經濟部業已編製「銀樓業洗錢及資恐風險之評估範本」，銀樓業者可參考該範本進行洗錢及資恐風險之評估，並依據該評估結果作成風險評估報告。
「銀樓業洗錢及資恐風險之評估範本」，可在經濟部商業發展署全國商工行政服務入口網（網址為：https://gcis.nat.gov.tw/mainNew/index.jsp）主選單點選「資料下載〉商業環境行政書表〉商業會計〉銀樓業防制洗錢」下載「內部控制與稽核制度（含風險評估報告）範本」。